Het Leuvense fintechbedrijf InvestSuite introduceert Charlie for Advice, een AI-agent voor persoonlijk beleggingsadvies binnen bankapps. Banken kunnen zo meer particuliere beleggers begeleiden zonder extra menselijke adviseurs.
Het Leuvense InvestSuite lanceert met Charlie for Advice een digitale assistent die persoonlijke beleggingsvragen beantwoordt binnen de investeringsapp of website van een bank. Het bedrijf richt zich expliciet op particuliere beleggers die vandaag vaak niet in aanmerking komen voor private banking.
Volgens InvestSuite moeten veel beginnende beleggers het nog altijd zelf uitzoeken zodra hun startkapitaal onder de klassieke privatebankingdrempel blijft. De AI-agent moet dat gat dichten met advies in begrijpelijke taal, terwijl de bank binnen het bestaande regelgevende kader volledig de controle houdt.
Beginnende belegger
Voor veel mensen start beleggen met basisvragen, niet met het kiezen van een specifiek aandeel of fonds. Het gaat dan om zaken als hoeveel geld ze kunnen missen, hoeveel risico ze willen nemen en wanneer ze het geld opnieuw nodig hebben. Die gesprekken zijn vandaag vooral weggelegd voor rijke klanten met enkele honderdduizenden euro’s, die terechtkunnen bij een persoonlijke adviseur.
Particuliere beleggers met kleinere bedragen moeten daarentegen vaak zelf op onderzoek. Dat terwijl de markt in België groeit. Een dashboard van toezichthouder FSMA toont dat in 2025 meer dan 510.000 Belgische particuliere beleggers actief waren in aandelen, obligaties of beursgenoteerde indexfondsen. Binnen die groep verhandelden 96.000 beleggers in 2025 voor het eerst ETF’s via een gereguleerde makelaar.
Conversaties in gewone taal
Charlie for Advice wordt door banken geïntegreerd in hun bestaande investeringsapp of onlineplatform. Klanten kunnen daar in alledaagse taal vragen stellen zoals “Ik wil geld opzijzetten voor later, maar ik weet niet waar te beginnen.” De AI-agent stelt daarop gerichte vervolgvragen en verzamelt de nodige informatie om tot een voorstel te komen. Zo probeert InvestSuite de drempel voor een eerste beleggingsgesprek te verlagen.